Woran du unabhängige Finanzberatung wirklich erkennst

„Unabhängig" steht auf vielen Visitenkarten. Ob es stimmt, erkennst du an drei überprüfbaren Merkmalen und an den Antworten auf zehn einfache Fragen.

Merkmal 1: der rechtliche Status

Ein unabhängiger Makler nach 34d/f GewO ist gesetzlich verpflichtet, im wirtschaftlichen Interesse des Kunden zu handeln. Das unterscheidet ihn vom gebundenen Vertreter und vom Bankberater. Den Status kannst du im öffentlichen Vermittlerregister prüfen.

Merkmal 2: die Marktbreite

Unabhängigkeit zeigt sich daran, aus wie vielen Anbietern ausgewählt wird. Frag konkret nach: aus wie vielen Anbietern wird gewählt, und wann wurde zuletzt gegen ein Produkt mit höherer Provision empfohlen?

Merkmal 3: die Vergütungstransparenz

Jede Beratung wird bezahlt. Die Frage ist nur, ob vorher Transparenz besteht. Seriös ist, wer alle Vergütungen offenlegt, ob Honorar, Provision oder Beteiligung, und zwar vor deiner Entscheidung.

Die 10-Fragen-Checkliste

1. Bist du Makler nach 34d/f GewO?
2. Wie lautet deine Registernummer im Vermittlerregister?
3. Aus wie vielen Anbietern wählst du aus?
4. Wie hoch ist deine Vergütung in Euro?
5. Welche Alternativen hast du geprüft und verworfen?
6. Wie gehst du vor, wenn ich nichts abschließe?
7. Steht eine Steueranalyse vor der Empfehlung?
8. Stimmst du dich mit meinem Steuerberater ab?
9. Wie oft betreust du mich nach Abschluss?
10. Gibt es unabhängige Bewertungen?

So arbeiten wir

Die Faire Familienberatung arbeitet als unabhängiger Makler mit über 1.200 Mandaten, kostenfreien Erstgesprächen und über 150 öffentlichen Bewertungen auf ProvenExpert. Unsere IHK-Registernummer lautet D-F26P-LWBP2-58, du kannst sie jederzeit prüfen.