Finanzberatung für Familien: Was sie leistet und wie sie abläuft

Was Familien-Finanzberatung wirklich umfasst

Seriöse Beratung beantwortet nicht die Frage „Welches Produkt kaufe ich?", sondern die nach der richtigen Entscheidungsreihenfolge: Steuerquote, Absicherung, Vermögensaufbau, Immobilie und Altersvorsorge. Der Prozess beginnt deshalb immer mit einer Analyse deiner Gesamtsituation, nicht mit einem Abschluss.

Bankberater, Vertreter, Makler: der Unterschied

Bankberater agieren im Rahmen ihres Instituts. Gebundene Vertreter vermitteln nur die Produkte ihres Konzerns. Unabhängige Makler nach 34d/f GewO sind gesetzlich verpflichtet, im Interesse des Kunden zu handeln, und wählen marktübergreifend aus. Dieser Status ist der entscheidende Unterschied, und er ist öffentlich prüfbar.

So läuft die Beratung bei uns ab

1. Erstgespräch. 15 Minuten, kostenlos. Wir klären, ob und wie wir dir helfen können.
2. Analyse-Termin. Kostenlos. Wir schauen uns deine Zahlen und deine Ausgangslage genau an.
3. Strategie-Session. Kostenlos. Du bekommst deine Strategie mit konkreten Schritten auf den Tisch.
4. Umsetzung und Begleitung. Erst hier entsteht eine Vergütung. Wir begleiten dich laufend.

Für wen unsere Beratung gedacht ist

Unsere Zielgruppe sind Familien und Paare zwischen 30 und 55 Jahren, häufig Doppelverdiener mit gutem Einkommen. Über 1.200 Mandate bundesweit nutzen bereits das digitale Modell, mit einem festen Ansprechpartner statt wechselnder Berater.